Dijital Finans Sertifikalı Uzmanı

Ünite 1: Dijital Finans Ekosistemi

İlk ünite, finansal katılım için dijital finansa genel bir giriş yapacaktır. Yakın tarihte finans ve teknolojinin gelişimi, büyük teknolojik trendler ve ekosistemdeki paydaşlar hakkında bilgi edineceksiniz. Birim ayrıca, DFS'nin finansal katılım için tam potansiyelinden faydalanması için kritik başarı faktörlerini de kapsar. Dahası, düzenleyicinin dijital ekosistemi yönlendirme ve denetlemedeki rolünü açıklıyor.

Ünite 2: Yeni Teknolojiler

Yeni teknolojiler, dijital finans devriminin itici gücüdür. Ünite, size önemli etki yaratan ana yeni teknolojileri tanıtmak için tasarlanmıştır. Biyometri üzerindeki blok zincirinden yapay zekaya, bu teknolojilerin kavramlarını ve işlevselliğini öğreneceksiniz. Bu teknolojilerin hizmet sağlamak için nasıl kullanıldığını, nasıl çalıştıklarını ve fırsatların ve zorlukların nerede olduğunu öğreneceksiniz.

Ünite 3: Dijital Ödemeler ve Havale

Dijital ödemeler, finansal erişime giden yolda önemli bir araçtır. Banka kartları, ATM'ler veya internet gibi çeşitli kanallar aracılığıyla gerçekleşebilirler. Yine de cep telefonu, banka hesabı olmayan nüfusa ulaşmak için en büyük fırsatı sunuyor. Mobil ödemeler, mobil para ve aracı bankacılığı modelleri, banka hesabı olmayan milyonlarca kişiye, finansal hizmetlerle işlerini büyütmeleri için araçlar sağlayarak ulaşıyor. Bu ünitede dijital ödeme kavramı, altyapıları, farklı ödeme modelleri ve ilgili teknolojiler hakkında bilgi edineceksiniz. Enerjiye erişim gibi kalkınmadaki en acil zorluklardan bazılarının üstesinden gelmeye yardımcı olan yenilikçi ödeme çözümleri de dahil olmak üzere çeşitli dijital ödeme biçimleriyle ilgileneceksiniz.

Ünite 4: Ödemelerin / Tasarrufların, Kredi ve Sigortalamanın Ötesinde Dijital Ürünler

DFS'nin ödemelerin ötesine geçmesi gerekiyor. Sürdürülebilir finansal içermeye ulaşmak için diğer finansal talep alanlarının da kapsanması gerekir. Borç verme çözümlerine erişim eksikliği, MSME'lerin işlerini düzgün bir şekilde yürütme ve büyütme yeteneklerini sınırlandırıyor. Yeni finansal hizmet sağlayıcılar, yalnızca borç verme hizmetleri için dağıtım kanalını yeniden icat etmekle kalmıyor, aynı zamanda kredi puanlama ve kredi analizini de yeniden icat ediyor. Diğer bir talep alanı ise dijital tasarruf ve yatırımdır. Bu hizmetlere erişim olmadan, banka hesabı olmayanların emeklilik veya beklenmedik harcamalar için tasarrufları yönetmesi imkansızdır. Burada DFS sağlayıcıları, kullanışlı bir dijital ürün çözümü sağlamak için belirli sorunlara yönelik sigorta hizmetlerinin nasıl tasarlanabileceğini yeniden keşfeder. Son fakat en az değil, teknoloji etkisi yatırım yönetimi endüstrisi için önemlidir. Yatırım çözümleri dijital, daha etkili ve daha az maliyetli hale geliyor. Ünite 4 size her bir iş alanını tanıtacak ve yeni sağlayıcıların ve teknolojilerin bu yeni ekosistemde finansal hizmetleri nasıl yeniden keşfettiğini açıklayacaktır.

Ünite 5: Dijital Finansal Hizmetlerin Stratejik Yönetimi

İnanılmaz bir hızla ortaya çıkan yeni teknolojiler, oyuncular ve iş modelleri ile finansal içerme ortamı hızla değişiyor. Mikrofinans kurumları gibi geleneksel oyuncular artık izleyip bekleyemezler. Müşteri erişimini artırmak ve yeni kanallar aracılığıyla çok çeşitli finansal hizmetler sunmak için gelecekten yararlanmaları ve doğru dijitalleştirme stratejisini seçmeleri gerekiyor. Birim, sizi ürün geliştirme ve teknoloji seçiminden doğru dağıtım ve pazarlama stratejisinin uygulanmasına kadar dijitale geçmek için doğru stratejiyi seçme ve uygulama sürecinden geçirir. Ayrıca dijital finansal hizmetlerle ilgili riskleri ve bunların nasıl yeterince ele alınacağını öğreneceksiniz.

Ünite 6a: Dijital Finansta Düzenleme ve Denetim (Seçmeli)

Ekonomi için güvenilir ve istikrarlı bir finansal sisteme ulaşmak için finansal piyasaların düzenlemeye ihtiyacı vardır. Dijital Finansta yeni iş modellerinde başarılı olmak için bu düzenlemelere uyum çok önemlidir. Bu birim, size farklı denetim modellerine ve yeni iş modellerinde yer alan risklere bir giriş yapacaktır. Tüketici koruma planlarından kara para aklamanın önlenmesine ilişkin düzenlemelere kadar, düzenleyici çerçevenin nasıl tasarlandığını ve uyumluluğu sağlamak için hangi yöntemlerin mevcut olduğunu öğreneceksiniz. Düzenleyicilerin kendileri de daha verimli denetim için yeni teknolojilerden yararlanır. Regtech ve düzenleyici sanal alanların etkisi de ele alınacaktır.

Ünite 6b: Müşteri Odaklı Ürün Tasarımı (Seçmeli)

Dijital finansal hizmetlerin ortaya çıkışı, şimdiye kadar banka hesabı olmayan milyonlarca müşteriye erişim sağladı. Yine de, müşterilerin anlamakta ve kullanmakta güçlük çektikleri herkese uyan çözümler nedeniyle bu yeni ürünlerin kullanımı genellikle düşük kalıyor. DFS'nin finansal katılım için tam potansiyelden yararlanabilmesi için ürünlerin müşteri odaklı olması gerekir. Sağlayıcıların, müşterilerinin ihtiyaçları, tercihleri ve davranışları hakkında derinlemesine bir anlayış geliştirmesi ve bu düşünceye dayalı ürünler oluşturması gerekir. Ünite 7 bu süreci kolaylaştıracaktır. Dijital finansal hizmetlerin nasıl tasarlanacağını öğrenecek ve hedef müşterilerinizin gerçek ihtiyaçlarını karşılayan çözümler sunabileceksiniz. Birim, sizi müşteri içgörüleri oluşturmaktan müşteri merkezli dijital ürün ve hizmetleri tasarlamaya ve uygulamaya kadar sistematik bir geliştirme sürecinden geçirir.

• Giriş videoları: Dersleri izledikten sonra, katılımcılar her konu hakkında temel bir anlayışa sahip olacaklar ve daha geniş bir bağlamda farklı tekniklerin ve yönlerin önemini ve uygunluğunu sınıflandırabileceklerdir.
• Web Tabanlı Sunumlar: Web tabanlı sunumlar, komut dosyalarını tamamlar ve önemli konularda ek girdi sağlar.