Finansal Erişim Politikasında Sertifikalı Uzman

Ünite 1: Kapsayıcılığı, Bütünlüğü ve İstikrarı Dengelemek

Bu giriş oturumu, finansal katılım için düzenleyici çerçevelerin tasarlanması ve uygulanması hakkında size geniş bir anlayış sağlar. Bu birimin amacı, finansal istikrar ve bütünlüğü korumak için finansal katılım ile finansal düzenleyicilerin temel görevi arasındaki ilişkinin önemini takdir etmektir. Birim, finansal kapsayıcılığı artırmada çeşitli küresel standart belirleme kurumlarının (SSB'ler) rolünü paylaşır.

Birim ayrıca, üç temel unsur olan içerme, bütünlük ve istikrar arasında etkili bir denge sağlayan ülke düzeyinde orantılı bir politika ve düzenleyici yaklaşımın uygulanmasının zorluklarını da ortaya koymaktadır. Teknoloji, finansal katılımı olumlu yönde etkilemek için büyük bir potansiyele sahiptir. Birim, RegTech ve FinTech'in farklı türlerini ve bunların Regulatory Sandbox'lar gibi kontrollü ortamlarda büyümesini tartışır.

Ünite 2: Finansal Katılımı Ölçme

Finansal içermeyi ölçen bir çerçevenin yokluğunda, finansal içermenin etkisi önemli ölçüde azalır. Bu birim, finansal içerme politikalarının geliştirilmesinde kaliteli verilerin rolünü ve finansal içermeyi ölçmeye yardımcı olan göstergeleri tanımladığı için çok önemlidir. Hem talep hem de arz yönlü verileri, nitel ve nicel verileri ve küresel ve ulusal düzeydeki verilerin kullanımını ve bunların politika oluşturmaya nasıl katkıda bulunduğunu ve finansal katılımın sonuç odaklı izlenmesine ve değerlendirilmesine nasıl yol açtığını ayrıntılı olarak tartışır. Bu, finansal kapsayıcılıkla ilgili herhangi bir ulusal stratejinin temel bir bileşenidir.

Ünite 3: Dijital Finansal Hizmetler

Finansal içermeyi teşvik etmede dijital finansal hizmetlerin rolü önemlidir ve finansal katılımın ilgili tüm paydaşlarının gelecekte dijital yolu seçmesi kaçınılmazdır. Bu dersin son ünitesi bu nedenle dijital ortamın önceki ünitelerdeki tartışmalarla nasıl ilgili olduğuna odaklanmaktadır. Ünite, üzerinde anlaşmaya varılmış bir anlayış sağlamak için temel terminolojilerle başlar. DFS'nin potansiyelini sergilemek için uluslararası örnekleri paylaşıyor. DFS ekosistemini ve paydaşlarını vurgular ve DFS ekosisteminin çeşitli paydaşları arasında koordineli bir yaklaşım sağlamak için gerekli olan düzenleyici yönleri vurgular.

Ünite 4: Tüketiciyi Güçlendirme ve Piyasa Davranışı

Bu birim, sürekliliğin diğer ucuna, yani tüketicilere odaklanır. Finansal içerme, birçok ilk kez son kullanıcının resmi finansal sisteme katılmasını sağlar ve bu nedenle, hizmetlerden en iyi şekilde yararlanabilmeleri ve korunmaları için eğitilmeleri önemlidir. Bu birim, tüketicinin güçlendirilmesine ilişkin konuların ve iyi uygulamaların net bir şekilde anlaşılmasına yardımcı olacak ve piyasa davranışı ve denetim uygulamalarıyla ilgili düzenleyici ve/veya kurumsal politikaları tasarlama, iyileştirme, gözden geçirme becerilerinin geliştirilmesine yardımcı olacaktır.

Ünite 5: MSME Finansmanı

MSME'yi teşvik etmek, düşük gelirli nüfustan insanların gelirlerini artırmalarına, finansal olarak aktif olmalarına ve dahil olmalarına yardımcı olacak bir kanal sağlar. MSME'nin finansal kapsayıcılığı artırmaya önemli katkısı göz önüne alındığında, bu birim, katılımcılara MSME'ler için finansmana erişimdeki sorunlar ve olası düzenleyici çözümler hakkında bir anlayış sağlar. Bir ülke bağlamında MKOBİ'lerin tanımlanması, ürün çeşitliliğine duyulan ihtiyaç ve MKOBİ için finansmana erişimi geliştirmek için destekleyici bir finansal altyapının unsurları hakkındaki tartışmayı tartışır. Kadınların MSME'deki kritik rolü göz önüne alındığında, kadınların liderliğindeki MSME girişimlerinde başarılı olan ülke örneklerini vurgulamaktadır.

Ünite 6: Mikrokredi, Mikro Tasarruf ve Mikro Sigorta

Ünite 6, düşük gelirli nüfusa finansmana erişim sağlamada temel rol oynayan alternatif finansal erişim ürünlerini ve politikalarını göstermektedir. Finansal ürünlerin doğru karışımı, etkin finansal katılımın anahtarıdır ve bu nedenle birim mikrofinans ürünlerini sunar: mikro tasarruflar, mikro kredi ve mikro sigorta. Birim, düşük gelirlilerin bunlardan en iyi şekilde yararlanabilmeleri için etkin, uygun fiyatlı, çeşitli ürün ve hizmetlere olan ihtiyaca odaklanmaktadır. Birim, bu alternatif ürünlere ve dağıtım kanallarına rehberlik eden düzenlemeleri de tartışır.

Ünite 7: Ulusal Finansal Erişim Stratejileri

Belgelenmiş bir finansal içerme stratejisine sahip ülkelerde finansal katılımın daha yüksek olduğuna dair ampirik kanıtlar vardır. Bu birim, finansal düzenleyicilerden tüketicilere kadar önceki birimlerde açıklanan finansal içerme sürekliliğini birbirine bağlayan kapsamlı ve koordineli bir yaklaşım tasarlamak için bir finansal içerme stratejisi ihtiyacını ortaya koymaktadır. Uygulamanın ve kaydedilen ilerlemenin nasıl izleneceği de dahil olmak üzere bir strateji geliştirmeye yönelik adım adım bir kılavuz sunar.

• Giriş videoları: Dersleri izledikten sonra, katılımcılar her konu hakkında temel bir anlayışa sahip olacaklar ve daha geniş bir bağlamda farklı tekniklerin ve yönlerin önemini ve uygunluğunu sınıflandırabileceklerdir.
• Web Tabanlı Sunumlar: Web tabanlı sunumlar, komut dosyalarını tamamlar ve önemli konularda ek girdi sağlar.