KOBİ Finansmanında Sertifikalı Uzman
Frankfurt, Almanya
SÜRE
6 Months
DILLER
Ingilizce, Fransızca
HIZ
Yarı zamanlı
SON BAŞVURU TARIHI
29 Sep 2024
EN ERKEN BAŞLAMA TARIHI
31 Aug 2024
ÖĞRENIM ÜCRETLERI
EUR 1.550 *
ÇALIŞMA FORMATI
Uzaktan Eğitim
* indirimler mevcuttur
Tanıtım
Küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler), büyümenin, istihdamın ve sosyal uyumun önemli motorlarıdır. Ancak, KOBİ'lerin yaratılması, hayatta kalması ve büyümesi genellikle finansmana erişim nedeniyle engellenmektedir. Bu nedenle, KOBİ finansmanına erişim, gelişmekte olan ve geçiş ülkelerinde kilit bir öncelik haline gelmiştir. Doksanların başından bu yana, Frankfurt Finans ve Yönetim Okulu, danışmanlık çalışmaları, eğitim ve politika tavsiyelerini uygulamalı araştırmalarla birleştiriyor. Amacımız, gelişmekte olan ve geçiş ülkelerindeki finansal kurumları Mikro ve KOBİ finansmanında iyi uygulamalar oluşturmaları için desteklemektir.
Frankfurt School'un pratik proje çalışması ve teorik işletme okulu eğitim programlarındaki geniş deneyimine dayanan bu çevrimiçi kurs, KOBİ Finansmanı ile aktif veya ilgilenen orta düzey yöneticilerin ve kredi görevlilerinin ihtiyaçlarına göre uyarlanmıştır.
Bu kurs Fransızca olarak da mevcuttur
Neler Sunuyoruz?
- Video dersleri, teorik temeli ortaya koyan bir PDF senaryosu, örnekler, pratik alıştırmalar, çevrimiçi testler ve vaka çalışmaları gibi yedi birim.
- Kursla ilgili konular için olduğu kadar akranlar, öğretmenler ve FSDF e-Kampüs ekibi ile görüş ve deneyim alışverişi için bir tartışma forumu.
- E-Kampüsünüzden kişisel destek.
- Final sınavını geçtikten sonra bir Frankfurt Okulu Sertifikası alma seçeneği veya kursu tamamladıktan sonra kursu tamamlama onayı.
İş yoğunluğu
Kurs yaklaşık sürer. Haftada 5-7 saat kendi kendine çalışma varsayılarak 6 ay. Birbiri üzerine inşa edilmiş 7 birimden oluşmaktadır. Üniteleri sırayla alacak ve bir sonraki üniteye erişmeden önce çevrimiçi çoktan seçmeli bir testi geçmeniz gerekecek.
Ünite 3, 4 ve 5, belirli bir son tarihte göndermeniz gereken bir ödev içerir.
Kursu 6 ay içinde tamamlayıp tamamlayamadığınızdan emin değil misiniz? Telaşa gerek yok! İdari bir ücret karşılığında kurs uzatması için (6 ay daha) başvurabilirsiniz.
İdeal Öğrenciler
- KOBİ Finansmanı ile çalışan finans kurumlarının orta düzey yönetimi
- KOBİ Finansmanı ile çalışan finansal kuruluşlardaki işletme personeli
- KOBİ Finansmanına girmek isteyen finansal kurumların üst yönetimi
- Düzenleyiciler, politika yapıcılar, bağışçılar ve diğer KOBİ Finansmanı ile ilgili kurumların personeli
- KOBİ birlikleri personeli
- Danışmanlar, öğrenciler ve KOBİ Finansmanı ile ilgilenen diğer bireyler
kabul
Müfredat
Kursa giriş, KOBİ Finansmanı'nın diğer müşteri segmentleri, örneğin kurumsal müşteriler veya perakende müşteriler ile karşılaştırıldığında konumlandırılmasıyla başlar. Dersin öğrenme amacı, temel olarak kredi riski analizi, kredi verme karar süreci ve uygun risk alma aracılığı ile müşteri ilişkileri yönetimine odaklanarak temel KOBİ Finansmanı ilkelerini açıklamaktır. KOBİ işletmeleri, işlerinde bir takım belirli risklerle karşı karşıyadır, ancak KOBİ kredileri, doğru metodolojiyi (nakit akışına dayalı kredilendirme) ve uygun karar alma araçlarını kullanan birçok MFI ve banka için karlı bir iştir.
Küçük ve orta ölçekli işletme sahiplerinin karşılaştığı zorlukları anlamak, mükemmel hizmet sağlanması ve iyi kredi kararları alınması için esastır.
Kurs, KOBİ Finansmanı ile ilgili aşağıda listelenen temel mantıkları ve varsayımları takip eder:
- KOBİ'ler, nispeten küçük boyutlarına ve genellikle sınırlı kapsamlarına göre belirli finansal hizmetlere ve ürünlere ihtiyaç duyarlar.
- KOBİ'ler bazen resmi olmayan veya yarı resmi ortamlarda faaliyet gösterir; güvenilir (hatta denetlenmiş) mali verilere erişim bu nedenle genellikle sınırlıdır.
- Denetlenmiş mali tablolar ve sağlam iş planlaması mevcut olmayabileceğinden, mali kuruluş müşterinin durumunu dikkatlice analiz etmeli ve sözlü veya dahili beyanları doğrulamalıdır.
- Veriler toplanıp doğrulandıktan sonra, finansal değerlendirmelere ve risk iştahına bağlı olarak kredi kararları alınabilir.
Kurs Hedefleri
Bu modülü başarıyla tamamlayan öğrenciler, KOBİ finansmanındaki temel kavramları ve teorileri baştan sona kavrayacaklardır, yani aşağıdakileri yapabileceklerdir:
- Kurumsal müşteriler ve perakende müşteriler gibi diğer müşteri segmentlerine kıyasla KOBİ finansmanı arasındaki farkları hatırlama
- Coğrafi olarak sınırlı bir alanda KOBİ'lerin özelliklerini açıklamak
- Geçiş ve gelişmekte olan ülkelerdeki KOBİ'lerin ihtiyaç duyduğu ürün ve hizmetleri belirlemek
Ünite 1: KOBİ Finansmanına Giriş Çoğu KOBİ, belirli özelliklere sahip belirli ortamlarda çalışır. Bunlar ülkeden ülkeye, bölgeden bölgeye ve hatta aynı illerdeki şehirler arasında değişmektedir. Coğrafi olarak sınırlı bir alanda KOBİ'lerin özelliklerini karakterize etmek ve kategorize etmek için bir çerçeve açıklanacak ve uluslararası en iyi uygulama yaklaşımlarına göre değerlendirilecektir. Geçiş sürecindeki ve gelişmekte olan ülkelerdeki KOBİ'lerin ihtiyaç duyduğu tipik ürün ve hizmetler sunulacak ve segmente nasıl yaklaşılacağına dair en iyi uygulamalar açıklanacak. Birim yapısı:
| Ünite 2: KOBİ Kredi Analizi - Bilgi Toplama ve Anlama “Müşterinizi tanıyın”, müşterinizi iş ihtiyaçları ve sağlam kredi kararları açısından anlamak için önemli bir ilkedir. Birçok KOBİ, resmi olmayan veya yarı resmi ortamlarda çalışır. Çoğu zaman güvenilir finansal veriler sağlanmaz veya bazen mevcut değildir. İşletmenin ekonomik durumunun gerçekçi bir resmini elde etmek için finansal olmayan bilgiler finansal bilgilerle çapraz kontrol edilebilir. Ayrıca, bir kredinin (“yatırım projesi”) amacının anlaşılmasının önemi vurgulanacaktır. Birim yapısı:
| Ünite 3: KOBİ Kredi Analizi - Bilgilerin Doğrulanması Bu kurs, Ünite 2'de verilen bilgiler üzerine kurulmuştur. İşletme sahibi tarafından sağlanan bilgilerin doğru olduğunun doğrulanması, iyi risk kararları almanın temelidir. Bu birim, finansal bilgilerin çapraz kontrolünü tanıtacak ve 8 KOBİ risk kategorisini daha ayrıntılı olarak geliştirecektir. Birim yapısı:
|
Ünite 4: KOBİ Kredi Analizi - Finansal Analiz KOBİ işletmeleri için mali tabloları anlamak, iyi risk kararlarının ve düşük bir TGA profilinin önemli bir unsurudur. Bu kurs, katılımcılara KOBİ mali tablolarının temel özelliklerini anlama ve yorumlama konusunda bilgi verecektir. Sağlam kredi riski değerlendirmesine yardımcı olmak için KOBİ mali tablolarının analizine güçlü bir şekilde odaklanılacaktır. Birim yapısı:
| Ünite 5: KOBİ Kredi Analizi - Nakit Akış Analizi KOBİ işletmesi için nakit akışının önemini anlamak kilit bir beceridir. Bu ünite, nakit akışı analizi ve finansal tahminin temel özelliklerini tanıtır. Mali analizi geliştirmek için KOBİ nakit akış tablolarının ve mali tahminlerin hazırlanmasına ve analiz edilmesine güçlü bir şekilde odaklanılacaktır. Birim yapısı:
| Ünite 6: Kredi Portföy Yönetimi ve İzleme Uygun izleme sistemleri ve verimli kredi çalışma planları, finans kurumları için etkin KOBİ Finansmanının önemli bir unsurudur. Temel yaklaşımlar belirlenecek ve etkili araçlar (örneğin, kredilerin yeniden yapılandırılması) sunulacaktır. Birim yapısı:
|
Ünite 7a: KOBİ Finansmanı ve Destekleme Faaliyetleri Genel KOBİ Finansmanı yönetimi anlayışına dayalı olarak, birkaç temel konu gözden geçirilecek ve etkin çözümler sunulduğu gibi verimli olacaktır. Birim Yapısı:
| Ünite 7b: KOBİ Finansmanının Alternatif Biçimleri: FA'lar, NBFI'ler ve geleneksel olmayan FI'lar tarafından tipik KOBİ finansman ihtiyaçları için sunulan farklı yaygın finansal araç türlerinin temel ayırt edici özelliklerini anlayın. Finansal Aracının KOBİ müşterilerine yeterli ürünleri sunması için fırsatları belirleyin, bu da maliyet tasarrufu sağlayan ve işlemlerin risk profilini iyileştiren standart bir yaklaşımla sonuçlanır. Borç, öz sermaye ve hibrit finans hakkında bilgi edinin. Farklı finansal araçların, gelişim aşamalarına bağlı olarak bir işletmenin ihtiyaçlarına uygun olacağını takdir edin. Birim Yapısı:
| Ünite 7c: Toplumsal Cinsiyet Finansmanı/ İş Hayatında Kadın Kadın Pazarına daha iyi hizmet vermek için önemli bir fırsat ve kadınlara özel çözümler için güçlü bir iş gerekçesi var. Finansal kurumların bu çok önemli pazara proaktif olarak katılmasını engelleyen, kadınlara ait işletmeler hakkında çeşitli efsaneler var. Kadın girişimciliğinin dünya ekonomisindeki önemli rolünü anlayın. FA'ların kadınlara ait küçük ve orta ölçekli işletmelerle (WSME'ler) daha iyi ilişkiler kurma fırsatlarını belirleyin. WSME müşterilerinin ihtiyaçlarına daha uygun ürünler sunarak finansal aracıların nasıl sadık ve sürdürülebilir bir müşteri tabanı oluşturabileceğini gösterin. Birçok finans kurumunun kadınlara ait işletmelerle ilişkilendirdiği mitleri ortadan kaldırın. Stereotiplemenin Tehlikeleri. Cinsiyet Satış Döngüsünü Nasıl Etkiler? Birim Yapısı:
|
* Değişebilir
Öneriler ve Öneriler
Bu kurs size öğrenme deneyiminizin zamanlamasına ve hızına karar verme esnekliği sağlar. Ancak, bu kurstan mümkün olduğunca fazlasını almanız için size önerilerde bulunacağız.
Programınız: Size gönüllü ve zorunlu son teslim tarihlerini içeren bir kurs programı sunacağız. Kurs programı, kişisel öğrenme programınız için bir kılavuz görevi görür ve programı verilen zaman çerçevesinde tamamlamanıza yardımcı olur.
Alıştırmalar: Senaryodaki alıştırmalar zorunlu olmasa da, bunları bilginizi kontrol etmek ve final sınavına hazırlanmak için bir fırsat olarak kullanmanızı şiddetle tavsiye ederiz.
Ağ Oluşturma Fırsatları: Kendinizi akran katılımcılarınıza tanıtmak ve ilginç tartışmalar başlatmak için forumu kullanın.
Eğitim Yaklaşımı
Kurslarımızın esnekliği size kendi programınızı takip etme ve günlük çalışma ile profesyonel gelişimi birleştirme fırsatı sunar.
Sunulan yüksek kalite, kurumunuzun performansının yanı sıra günlük iş performansınızı da hemen iyileştirecektir.
Eğitim materyali
| Video Dersleri | Çevrimiçi Testler | Okuma materyali |
| Her ünite, 10 - 15 çoktan seçmeli sorudan oluşan bir çevrimiçi testle sona erer. Yalnızca çevrimiçi bir testi başarıyla tamamladıktan sonra, bir sonraki üniteye erişim kazanacaksınız. | Bir PDF betiği, kurslarımızın çoğu için ana çalışma materyalidir. Bu okuma materyali, her ünitenin konusu için geçerli olan temel kavramları ve ilkeleri sağlar. |
| Atamalar | Tartışma forumu | |
| Başarılı öğrenmenin anahtarı, yeni edinilen bilgilerin anında kullanılması ve teorinin pratiğe aktarılmasıdır. Bu nedenle çevrimiçi kurslarımız zorunlu ödevlerle desteklenir. | Bir kurs tartışma forumu, katılımcılar ve eğitmenler arasındaki etkileşimi sağlar ve deneyim alışverişinin yanı sıra soru sorma veya açıklama alma olasılıklarını kolaylaştırır. |
Final Sınavı
Bir final sınavını geçmek, sertifikanızı almak için bir gerekliliktir.
- Yer: Final sınavı çevrimiçi yapılır
- Süre: Final sınavı 2 saat sürer.
- Maliyetler: İkinci ve üçüncü final sınavı denemesi için ek bir final sınavı ücreti alınacaktır.
- Sertifika: Dijital sertifikanız, final sınavını geçtikten sonra hazır olacaktır.
Final sınavına girmek istemiyorsanız, kursu tamamladıktan sonra kursa katılım onayı alacaksınız.